齐鲁银行股份有限公司
齐鲁银行股份有限公司于2021年登陆A股，总部位于山东省济南市，是金融行业第110家登陆A股的上市公司
《齐鲁银行股份有限公司经营发展能力评估与竞争力分析报告（2023年）》
- 企业规模维持稳定，行业排名27/204
- 成长能力维持稳定，行业排名16/204
- 盈利能力有所减弱，行业排名76/204
- 偿债能力维持稳定，行业排名142/204
- 运营能力维持稳定，行业排名183/204
一企业规模
1、期末资产规模5503.65亿元，上年末为5060.13亿元，企业规模有所扩大，行业排名47/204，超过77.45%的公司
2、期末净资产规模368.90亿元，上年末为353.02亿元，企业规模有所扩大，行业排名58/204，超过72.06%的公司
3、期内营收规模60.76亿元，上年同期为54.80亿元，业务规模明显扩张，行业排名60/204，超过71.08%的公司
4、期内净利润规模20.27亿元，上年同期为17.59亿元，利润规模明显增加，行业排名50/204，超过75.98%的公司
企业规模总体评历史变动
2023年6月末，齐鲁银行股份有限公司总资产为5503.65亿元，比2022年末增长8.76%。其中，归属于上市公司股东的净资产为368.90亿元，比2022年末增长4.50%。
图表 2020-2023年齐鲁银行股份有限公司总资产及净资产规模
单位：亿元
数据来源：齐鲁银行股份有限公司
图表 2020-2023年齐鲁银行股份有限公司资产负债构成
数据来源：齐鲁银行股份有限公司
二成长性
1、期内总资产增长率16.54%，上年增长16.75%，企业规模减缓缩减，行业排名22/204，超过89.71%的公司
2、期内净资产增长率11.98%，上年增长9.10%，所有者权益规模加速扩大，行业排名26/204，超过87.75%的公司
3、期内营业收入增长率10.88%，上年同期为19.08%，营业收入增速大幅减缓，行业排名61/204，超过70.59%的公司
4、期内营业利润增长率11.88%，上年同期为12.85%，盈利增速明显下降，行业排名67/204，超过67.65%的公司
5、期内净利润增长率15.24%，上年同期为18.05%，净利润增速显著放缓，行业排名69/204，超过66.67%的公司
成长能力总体评历史变动
数据来源：齐鲁银行股份有限公司
| 科目/年度 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
| 总资产增长率 | 8.76% | 16.75% | 20.32% | 17.14% |
| 净资产增长率 | 4.5% | 9.1% | 19.48% | 20.57% |
| 营业收入增长率 | -45.08% | 8.82% | 28.11% | 7.14% |
| 主营利润增长率 | -46.44% | 16.02% | 16.53% | 6.66% |
| 净利润增长率 | -44.18% | 18.2% | 20.71% | 7.98% |
三经营能力
1、期内营业利润率33.95%，上年同期为33.65%，业务经营能力略有提升，行业排名108/204，超过47.55%的公司
2、期内净利润率33.36%，上年同期为32.10%，企业经营效益略有提升，行业排名86/204，超过58.33%的公司
3、期内净资产收益率5.76%，上年同期为5.25%，回报股东的能力增强，行业排名37/204，超过82.35%的公司
盈利能力总体评历史变动
2023年1-6月，公司实现营业利润20.63亿元，相比上年同期增长11.88%，营业利润率达到33.95%。
图表 2020-2023年齐鲁银行股份有限公司营业利润及营业利润率
单位：亿元，%
数据来源：齐鲁银行股份有限公司
2023年1-6月，公司实现净利润20.27亿元，相比上年同期增长15.24%，营业利润率达到33.36%。
图表 2020-2023年齐鲁银行股份有限公司净利润及净利润率
单位：亿元，%
数据来源：齐鲁银行股份有限公司
图表 2020-2023年齐鲁银行股份有限公司净资产收益率
单位：%
数据来源：齐鲁银行股份有限公司
四行业对比
（一）财务数据对比
| 股票代码 | 股票简称 | 排名 | 资产合计(亿) | 归属于母公司所有者权益合计(亿) | 营业收入(亿) | 净利润(亿) | 净利润率(%) | 净资产收益率(%) |
| 601398 | 工商银行 | 1 | 436700 | 35800 | 4474.94 | 1747.2 | 39.04 | 5.04 |
| 601939 | 建设银行 | 2 | 382500 | 29400 | 4002.55 | 1672.95 | 41.8 | 5.94 |
| 601288 | 农业银行 | 3 | 380300 | 27100 | 3657.58 | 1338.31 | 36.59 | 5.1 |
| 601988 | 中国银行 | 4 | 310900 | 25200 | 3192.07 | 1276.88 | 40 | 5 |
| 601658 | 邮储银行 | 5 | 151200 | 8890.28 | 1769.76 | 496.38 | 28.05 | 5.74 |
| 601328 | 交通银行 | 6 | 138100 | 10400 | 1371.55 | 465.66 | 33.95 | 4.57 |
| 601318 | 中国平安 | 7 | 114700 | 9181.45 | 4887.83 | 834.26 | 17.07 | 7.07 |
| 600036 | 招商银行 | 8 | 107400 | 9771.26 | 1784.6 | 764.37 | 42.83 | 8.13 |
| 601166 | 兴业银行 | 9 | 98900 | 7628.9 | 1110.47 | 430.91 | 38.8 | 5.82 |
| 600000 | 浦发银行 | 10 | 89300 | 7131 | 912.3 | 236.15 | 25.89 | 3.33 |
